למי זה מתאים
למי שהבנק מתקשה להבין את התמונה המלאה, למי שיש הכנסות לא שגרתיות או לעסקה עם כמה שלבים ותנאים.
שירותי ייעוץ
כשיש יותר משתנה אחד, צריך לבנות את התמונה לפני שמציעים פתרון.
תיק מורכב אינו הגדרה של הלקוח. הוא תיאור של עסקה, הכנסה, נכס או התחייבויות שדורשים תכנון מדויק יותר והצגה נכונה יותר.
איך חושבים על זה
הנתונים מקבלים משמעות רק בתוך ההקשר שלהם.
תיק מורכב אינו הגדרה של הלקוח. הוא תיאור של עסקה, הכנסה, נכס או התחייבויות שדורשים תכנון מדויק יותר והצגה נכונה יותר. לכן התהליך כולל גם שאלות, השוואות ותיאום בין השלבים, ולא רק איסוף של ריביות.
המטרה היא שתדעו מה נבדק, מה האפשרויות ומה עדיין צריך לברר לפני שמקבלים החלטה.
מה כולל הליווי
מה בודקים
את כל הנתונים שמשפיעים על ההיתכנות, את החוסרים במסמכים, את נקודת המבט של המלווה ואת התרחישים האפשריים.
מה תקבלו
תהליך שמפרק את המורכבות לצעדים ברורים, בלי הבטחות לאישור ובלי לדלג על מגבלות.
שלבי העבודה
מהשיחה הראשונה ועד לנקודת ההחלטה.
מגדירים את המטרה
מה אתם רוצים להשיג, באיזה לוח זמנים ומה אסור שיקרה בדרך.
מרכזים את הנתונים
הכנסות, התחייבויות, הון עצמי, מסמכי נכס וכל פרט שמשפיע על התמונה.
משווים תרחישים
בוחנים את האפשרויות ואת המחיר של כל אחת מהן, כולל מה קורה אם התנאים משתנים.
מחליטים ומתקדמים
יוצרים סדר פעולות ברור ומתקדמים רק אחרי שהמשמעות של ההחלטה מובנת.
השיחה הבאה
רוצים לבדוק את העסקה שלכם?
השאירו כמה פרטים בסיסיים ונחזור לשיחה שמתחילה מהמצב שלכם.